استیکینگ رمزارز چیست و چگونه میتوانیم با آن درآمد کسب کنیم

در این پست از سایت bloginoo به بررسی روش کسب درامد از رمزارز استیکینگ پرداخته ایم.

سرمایه گذاری رمز نگاری راهی برای کسب درآمد غیر فعال است و می توان آن را معادل کسب سود یا سود سهام در دنیای رمز ارز در حالی که دارایی های زیر بنایی خود را نگهداری می کند، در نظر گرفت.

Staking به شما این امکان را می دهد که برای استفاده از دارایی های موجود خود برای تضمین صحت تراکنش ها در یک شبکه بلاک چین زیربنایی، ارز دیجیتال به دست آورید.

در حالی که این امر پیچیده به نظر می رسد، کاربران روزمره اغلب می توانند این کار را مستقیماً از کیف پول دیجیتال خود انجام دهند. برخی از صرافی‌ های ارز دیجیتال همچنین برنامه‌ های سهامداری را ارائه میکنند که در آن جزئیات فنی را برای کاهش درآمد مدیریت می‌کنند، اگرچه این ترتیبات تحت نظارت نظارتی فزاینده در ایالات متحده بوده است.

به طور کلی، شرط بندی ارز های دیجیتال بازدهی بیش از بازدهی را ارائه می دهد که می توانید در یک حساب پس انداز کسب کنید. با این حال، شرط بندی بدون خطر نیست. در کریپتو، یک دارایی بی ثبات که می تواند ارزش آن کاهش یابد، پاداش دریافت خواهید کرد.

گاهی اوقات، شما باید رمزنگاری خود را برای مدت زمان مشخصی قفل کنید. و این احتمال وجود دارد که اگر سیستم آن طور که انتظار می رود کار نکند، می توانید مقداری از ارز دیجیتالی را که به عنوان جریمه شرط بندی کرده اید از دست بدهید.

با این اوصاف، سهام‌ داری می‌تواند راهی برای رشد سبد ارز های دیجیتال با استفاده از دارایی‌ هایی باشد که قصد دارید برای مدتی روی آن‌ ها بمانید. Staking همچنین روشی کار آمدتر از انرژی برای اجرای یک شبکه کریپتو نسبت به فرآیند استخراج بیت کوین و برخی دیگر است.

چه ارزهای رمز نگاری شده امکان شرط بندی را دارند؟

سرمایه گذاری رمزنگاری بخش مهمی از فناوری پشت ارزهای دیجیتال خاص است. با این حال، توجه به این نکته مهم است که همه شبکه‌ های رمزنگاری از staking استفاده نمیکنند.

رمز ارز های اثبات سهام، همانطور که نامیده می شوند، احتمالاً از سهامداری پشتیبانی می کنند. در اینجا چند نمونه هستند :

• اتریوم (که اخیراً از اثبات کار خارج شده است).
• کاردانو.
• سولانا.
• شیبا اینو.

رمز ارز های اثبات کار از استخراج استفاده می کنند که به رایانه های گران قیمت متکی است و می تواند مقدار قابل توجهی برق مصرف کند. آنها به طور کلی از شرط بندی حمایت نمی کنند.

رمز ارز های اثبات کار عبارتند از :

• بیت کوین.
• لایت کوین.

چانه زدن چگونه کار می کند؟

برای درک ریسک، درک اساسی از آنچه شبکه های بلاک چین انجام می دهند کمک می کند. در اینجا چند جزئیات وجود دارد که باید بدانید.

بلاک چین‌ ها «غیرمتمرکز» هستند، به این معنی که هیچ واسطه‌ای مانند بانک وجود ندارد که فعالیت‌ های جدید را تأیید کند و مطمئن شود که با سابقه‌ ای تاریخی که توسط رایانه‌ ها در سراسر شبکه نگهداری می‌شود مطابقت دارد. در عوض، کاربران «بلوک‌ های» تراکنش‌ های اخیر را جمع‌ بندی می‌کنند و آنها را برای گنجاندن در یک رکورد تاریخی تغییر ناپذیر ارسال میکنند. کاربرانی که بلوک‌ هایشان پذیرفته می‌شود، کارمزد تراکنش‌ هایی را دریافت می‌کنند که به صورت ارز دیجیتال پرداخت می‌شود.

شرط بندی راهی برای جلوگیری از تقلب و خطا در این فرآیند است. کاربرانی که یک بلوک جدید را پیشنهاد می‌کنند یا به پذیرش بلوک پیشنهادی رای میدهند مقداری از ارزهای دیجیتال خودشان را روی خط قرار می‌دهند، که باعث تشویق بازی بر اساس قوانین می‌شود.

به طور کلی، هرچه بیشتر در معرض خطر باشد، شانس کاربر برای دریافت پاداش کارمزد تراکنش بیشتر است. اما وقتی مشخص شد که بلوک پیشنهادی کاربر دارای اطلاعات نادرست است، ممکن است بخشی از سهام خود را از دست بدهند در فرآیندی که به عنوان Slashing شناخته می‌شود.

چگونه ارز دیجیتال را به اشتراک می گذارید؟

بسته به میزان تعهد فنی، مالی و تحقیقاتی که مایل به انجام آن هستید، راه های مختلفی برای شروع به اشتراک گذاری ارز دیجیتال وجود دارد.

اولین تصمیم شما این خواهد بود که آیا واقعاً تراکنش‌ ها را با استفاده از رایانه شخصی خود تأیید کنید یا ارز دیجیتال خود را به شخصی که این کار را برای شما انجام می‌دهد، سپردید.

شبکه‌ هایی که از استیکینگ کریپتو پشتیبانی می‌کنند معمولاً به افرادی که دارای توکن هستند اجازه می‌دهند تا آن‌ ها را در اختیار سایر کاربران قرار دهند تا در تأیید تراکنش‌ ها مستقر شوند و در نتیجه سهمی از پاداش‌ ها را به دست آورند.

با استفاده از صرافی

یکی از گزینه ها استفاده از یک سرویس آنلاین است تا توکن های خود را برای شما به اشتراک بگذارد. برخی از صرافی‌ های رایج ارزهای رمزنگاری شده، در ازای دریافت کمیسیون، سهام را پیشنهاد می‌کنند و به شما امکان می‌دهند از ارز فیات برای خرید کریپتو استفاده کنید.

صرافی هایی که سهام را پیشنهاد می کنند

از میان صرافی‌ های ارز دیجیتالی که توسط NerdWallet بررسی شده‌اند، تعداد انگشت شماری برای حداقل برخی از دارایی‌ های کریپتو، سهام یا پاداش ارائه می‌کنند. اما برخی از معاوضه های بالقوه در بازی با چنین برنامه هایی وجود دارد. برای یکی، آنها احتمالاً از درآمد شما کاسته می شوند هزینه ای که می توانید با شرط بندی خود از آن جلوگیری کنید.

شاید مهمتر از آن، برخی از محصولاتی که به نمایندگی از مشتریان پیشنهاد سهامداری دارایی ها را داده اند، با مشکلات جدی قانونی یا مالی مواجه شده اند :

• BlockFi برنامه بهره کریپتو خود را در اوایل سال 2022 بر اساس توافقی با کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده متوقف کرد. ماه‌ها بعد، برداشت‌ ها را در بحبوحه بحران نقدینگی متوقف کرد و در نهایت اعلام ورشکستگی کرد.
• جمینی در اواخر سال 2022 در بحبوحه بحران مشابهی در شرکتی که برنامه وام دهی خود را اجرا می کرد، برداشت از برنامه پاداش خود، Gemini Earn را متوقف کرد. این شرکت می گوید که در راه بازپرداخت مشتریان است.
• در فوریه سال 2023، صرافی کریپتو کراکن مجبور شد برنامه سهام خود را بر اساس توافقنامه ای با SEC متوقف کند، که استدلال می کرد که این برنامه معادل یک عرضه اوراق بهادار ثبت نشده است.

در نهایت، شایان ذکر است که برنامه‌ های استیکینگ کریپتو شخص ثالث اغلب از شما می‌خواهند که رمزارز خود را به صورت آنلاین در پلتفرم‌ هایشان نگه دارید. این امر می‌تواند شما را در برابر ضررهای احتمالی در صورت شکست صرافی رمزارز مانند سقوط FTX آسیب‌پذیر کند.

پیوستن به یک استخر

اگر نمیخواهید به یک صرافی اعتماد کنید تا تصمیم‌ های شما را برای سهام‌داری بگیرد یا اگر نمیتوانید صرافی را پیدا کنید که از نشانه ای که می‌خواهید در آن سهام بخرید پشتیبانی می‌کند میتوانید به آنچه به عنوان "استخر سهام" شناخته می‌شود بپیوندید که توسط دیگری اداره می‌شود. کاربر.

برای انجام این کار، احتمالاً باید بدانید که چگونه از یک کیف پول رمزنگاری استفاده کنید تا توکن های خود را به استخر اعتبارسنجی متصل کنید.

وب‌ سایت‌ های رسمی بسیاری از بلاک‌ چین‌ های اثبات سهام شامل اطلاعاتی در مورد نحوه تحقیق در مورد اعتبار سنجی‌ ها، از جمله پیوند هایی به جزئیات نحوه عملکرد آنها است.

Omkar Bhat، سرپرست مهندسی داده در شرکت تحلیلی مستقر در بوستون Flipside Crypto، پیشنهاد کرد که به دقت به سوابق اعتبار سنجی آینده نگر نگاه کنید.

برخی از اطلاعاتی که به صورت عمومی در دسترس هستند می توانند به شما کمک کنند تا ببینید آیا یک اپراتور استخر تاکنون به دلیل اشتباهات یا تخلفات جریمه شده است یا خیر، و برخی از آنها خط مشی های خود را برای محافظت از افرادی که توکن ها را واگذار می کنند ارائه می دهند. جزئیات دیگری که می توانید به آنها نگاه کنید شامل سطح کارمزد یا کمیسیون است.

بات می گوید انتخاب یک استخر ثابت خوب است، اگرچه ممکن است نخواهید بزرگترین استخر را انتخاب کنید. بلاک چین ها قرار است غیر متمرکز باشند، بنابراین استدلالی برای جلوگیری از انباشته شدن نفوذ بیش از حد یک گروه وجود دارد.

بات می‌گوید : مردم اغلب برای افزایش تمرکز زدایی یک اکوسیستم به اعتبار سنجی‌ هایی با قدرت رأی پایین‌ تر واگذار می‌کنند.

تبدیل شدن به یک تایید کننده

راه‌اندازی زیر ساخت سهام خود میتواند پیچیده باشد. این به تجهیزات و نرم افزار محاسباتی مناسب و دانلود یک نسخه از کل تاریخچه تراکنش بلاک چین نیاز دارد. همچنین می تواند هزینه بالایی برای ورود داشته باشد.

برای مثال، در شبکه اتریوم، باید با حداقل 32 اتریوم شروع کنید، که در 15 سپتامبر 2022، حدود 48000 دلار ارزش دارد. شرط بندی از طریق استخر یا از طریق یک سرویس آنلاین چنین الزاماتی را ندارد.

شرط بندی چه نوع بازدهی ارائه می دهد؟

جوایز برای شرط بندی بر اساس ارز دیجیتال، شرایط (مانند تقاضا در شبکه بلاک چین مورد نظر) و روشی که استفاده می کنید متفاوت است. اما نرخ‌ های ارائه‌شده توسط صرافی‌ ها بینش‌ هایی را در مورد آنچه می‌توانید انتظار داشته باشید ارائه می‌دهد.

به عنوان مثال، Binance.US در سپتامبر 2022 تخمین زده بود که بازده سالانه ارز دیجیتال با بالاترین بازدهی خود، ATOM، 13.5٪ باشد. در همین حال، کوین بیس، سهام الگوراند را با بازدهی 5.75 درصدی سالانه پیشنهاد می کرد.

برای مقایسه، بازده حساب‌ های پس‌انداز بررسی‌ شده توسط NerdWallet معمولاً حدود 0.5٪ APY است. طبق اعلام شرکت بیمه سپرده فدرال، میانگین سود برای حساب های پس انداز ایالات متحده 0.37٪ APY است.

آیا شرط بندی گزینه مناسبی است؟

شرط بندی ممکن است برای همه مناسب نباشد.

آیا نیاز به دسترسی به ارز رمز نگاری شده خود دارید؟

سرمایه گذاری کریپتو می تواند شامل تعهد دارایی های شما برای مدت زمان معینی باشد که در طی آن ممکن است نتوانید آنها را بفروشید یا معامله کنید. اگر فکر می‌کنید ممکن است رمز ارز خود را در مدت کوتاهی جابه‌ جا کنید، مطمئن شوید که قبل از شرط‌ بندی به شرایط آن دقت کرده‌اید.

مهم است که به یاد داشته باشید که کریپتو یک دارایی فرار است. در حالی که استیکینگ کریپتو می‌تواند معیاری از پیش‌ بینی‌ پذیری بازده سرمایه‌ گذاری را ارائه دهد، برای مثال، اگر ارزش بازار ارز دیجیتال شما در طول مدتی که آن را به اشتراک می‌گذارید 20 درصد کاهش یابد، ممکن است پاداش‌ هایی که دریافت می‌کنید جذاب به نظر نرسند.

آیا به پروژه اعتقاد دارید؟

در نهایت، تصمیم‌ گیری برای به اشتراک گذاشتن ارز دیجیتال ممکن است به این نتیجه برسد که آیا مطمئن هستید که این یک سرمایه‌ گذاری خوب در بلند مدت است یا خیر.

برای مثال، اگر به ارزش شبکه اتریوم اعتقاد دارید، نوسانات روزانه قیمت ممکن است بر تمایل شما برای فروش تأثیری نگذارد. شرط بندی کاری است که می توانید برای به دست آوردن ارزش کوتاه مدت از سرمایه گذاری رمزنگاری که می خواهید روی آن نگه دارید انجام دهید.

آیا سایر اشکال درآمد غیر فعال را بررسی کرده اید؟

سرمایه گذاری کریپتو یکی از راه های کسب درآمد غیر فعال است که پس از سرمایه گذاری اولیه نیازی به تلاش روزانه ندارد. و در حالی که شرط بندی ممکن است انتخاب خوبی برای برخی از صاحبان ارز های دیجیتال باشد، راه های دیگری نیز برای ایجاد درآمد غیر فعال وجود دارد. شاید ارزش بررسی برخی از این گزینه ها را نیز داشته باشد.

سایر اشکال رایج درآمد غیر فعال شامل سود سهام از سهام، بهره اوراق قرضه و درآمد املاک و مستغلات است. همچنین گزینه‌ های غیرمستقیم برای کسب درآمد در کریپتو شما وجود دارد، از جمله برنامه‌ های وام دهی و برنامه‌ های مالی غیر متمرکز (DeFi).